调查显示，18至39岁人群的住房所有权比率由2002年的36％下降至2014年的25％。在同一年龄组中，有在抚养的子女的家庭买房率下降幅度最大，从56％下降到39％。
即使是那些设法购买房屋的人，抵押房贷债务也大幅上涨。从2010年至2014年，至少40%的年轻的房贷业主，其家庭债务增加。在2002年，这个年龄段的业主中有89%的人有房贷。到2014年，比率已经上升到94％。
更重要的是，平均家庭债务大幅上涨。 在2015年12月的价格水平中，平均家庭债务从2002年的169,000澳元增长到2014年的约337,000澳元。
自2002年以来每四年收集的财富数据显示，债务增加，住房所有权减少是趋势。 HILDA显示，2015年65％的家庭住在自有住房中，低于2001年的69％。
HILDA数据显示，与父母同住的22至25岁的女性比例从2001年的28％上升到2015年的48％。男性这一比例从42％上升到60％。
房屋债务超过房屋价值的人口 - 即负资产的人口比例也有所上升。 2002年，2.4％的人有负资产；在2014年，数据为3.9％。
年轻人的住房状况不断变化是澳大利亚财富分配变化的一部分。 HILDA调查显示，2002年以来，按年龄分组的平均财富差异有所增加。例如，2002年，65岁及以上人士的净财富平均数是25至34岁人口的2.8倍。在2014年，这一比例上升到4.5。
HILDA调查由The Melbourne Institute of Applied Economic and Social Research每年承担。 这是澳大利亚唯一的全国代表性家庭纵向研究，自2001年以来一直遵循同样的个人和家庭。
