澳洲銀行業協會昨日宣布，澳洲國內的社區銀行、信用合作社及商業銀行、正「聯手」推出「防詐騙協議」，以打擊詐騙案成風的問題。
今次亦是銀行業首次實施針對詐騙問題的改革，新措施將包括：
- 在客戶轉帳時要求進行雙重驗證姓名及帳戶；
- 客戶開設新帳戶時、必需進行生物特徵識別檢查（例如，面部識別；
- 對「加密貨幣等高風險平台」實施付款限制；
- 實施延遲交易安排（特別是對首次進行的轉帳交易）；
- 增加向客戶通報何時有潛在的詐騙風險）；
- 以及提高技術及系統的保護標準，以阻止日益複雜的詐騙案件。
目前，缺乏身分識別的措施是詐騙案造成數百萬人損失的關鍵因素。而新措施旨在限制向高風險的付款或轉賬活動，銀行亦會加強提醒客戶，何時有潛在的詐騙風險。
A composite image of signage of Australia's 'big four' banks ANZ, Westpac, the Commonwealth Bank (CBA) and the National Australia Bank Source: AAP
報告指出：「銀行業每年有 154 億筆交易，價值 2.5 兆澳元，因此，設計及建造適用於全個行業的收款人確認系統，是一項重大任務。」
「新系統的設計工作將立即開始，並將於 2024 年和 2025 年建成並推出。」
協會行政總裁 Anna Bligh 稱，今次銀行業的防詐騙協議是「打擊詐騙問題的最新攻勢」。
「銀行業最近的數據顯示，去年有 6 億元的被盜資金已向客戶歸還。」
「但為了繼續努力打擊詐騙問題，政府、銀行、電信公司、社交媒體及加密貨幣平台必須共同努力，希望可以比複雜的犯罪團夥快一步進行攔截，這一點是最關鍵。」
預計到 2024 年中期，銀行業的情報工作、也將獲得重大擴展，所有銀行都將可透過「欺詐報告交易所」及「澳洲金融犯罪交易所」，共享有關詐騙案的即時情報。
