Ключові моменти
- Ви можете заощадити час і уникнути помилок, дочекавшись, поки ATO попередньо заповнить деякі дані у вашій податковій декларації перед подачею.
- Звернення до податкового агента під час розміщення не означає більшого відшкодування, але може допомогти забезпечити дотримання податкового законодавства та спростити процес.
- Перевірте наявність знижок і варіантів підтримки, на які ви можете мати право через податкову клініку або програму Tax Help.
На підставі вашої податкової декларації, форми, яка відстежує податок на ваш прибуток і відрахування, які ви можете вимагати, Податкова служба Австралії (ATO) визначить будь-яку суму відшкодування, на яку ви маєте право, або борг, за який ви зобов’язані.
Помічник комісара АТО Роберт Томсон нагадує платникам податків, що вони мають час для подання податкової декларації до 31 жовтня або навіть довше, якщо вони роблять це через податкового агента.
Хоча ви можете подати заявку з 1 липня, бажано зачекати до кінця місяця, щоб АТО могла автоматично заповнити деяку вашу фінансову інформацію. Сюди входить підсумкова інформація про виплату за місцем роботи, процентні доходи та дані про приватне медичне страхування.
Навіть для даних, які автоматично заповнюються у вашій податковій декларації, найкраще звіритися зі своїми записами та переконатися, що вони правильні Credit: adamkaz/Getty Images
«І ця інформація доступна незалежно від того, чи проживають вони самі, чи за допомогою податкового агента».
Попередньо заповнена інформація включає будь-які соціальні виплати, які ви отримали.
«Приблизно в середині липня ми збираємося зробити для вас доступною підсумкову інформацію про платежі Centrelink, якщо ви є одним із наших клієнтів», – каже Джастін Ботт, спеціаліст з питань громадської інформації Служби Австралії.
Якщо ви отримували сімейну податкову пільгу або субсидію на догляд за дитиною, служба Австралії збалансує ваші платежі наприкінці фінансового року шляхом порівняння вашого задекларованого доходу з вашим фактичним доходом.
Виходячи з повідомлення ATO про оцінку вашої податкової декларації, вам може знадобитися повернути або отримати гроші відповідно до виплат, на які ви мали право. Якщо оцінка вашого доходу збігається з вашим фактичним доходом, коригування не буде потрібно.
«Дайте нам знати, якщо вам або вашому партнеру не потрібно подавати податкову декларацію за фінансовий рік. Тому що ми не отримуємо цю інформацію автоматично. Щойно ми отримаємо цю інформацію, ми зможемо подбати про балансування», – каже пан Ботт.
Новоприбулі в Австралію повинні перевірити, чи потрібно їм подавати податкову декларацію за минулий фінансовий рік.
Якщо ні, їм все одно потрібно подати довідку про нерозміщення в АТО.
Податкові відрахування можна отримати за витрати, понесені в рамках вашої роботи.
Пан Томсон з АТО каже, що є три ключові речі, про які слід пам’ятати, перш ніж подавати заяву:
- Ви, мабуть, самі оплатили витрати, але не отримали відшкодування.
- Ці витрати мають бути безпосередньо пов’язані з доходом, який ви отримуєте.
- Вам потрібно мати запис, як правило, у формі квитанції, щоб показати підтвердження витрат.
Робота з дому
Якщо ви працюєте вдома, ви можете розрахувати свої витрати, використовуючи або фіксовану суму за годину роботи вдома (метод фіксованої ставки), або фактичні витрати (метод фактичної вартості).
У будь-якому випадку вам потрібно вести облік годин, які ви працювали вдома протягом усього року.
«На веб-сайті ATO ми фактично маємо 40 різних галузевих і професійних довідників, які можуть допомогти людям зрозуміти, що вони можуть, а що не можуть претендувати на свій конкретний тип роботи та які записи їм потрібно вести».
Якщо ви працюєте вдома, вам потрібно вести облік, щоб підтвердити будь-які претензії щодо податкових відрахувань на понесені витрати. Credit: MoMo Productions/Getty Images
Доступна підтримка
Особи, які заробляють менше 60 000 доларів США на рік, можуть мати право на підтримку при поданні податкової декларації через програму Tax Help.
Існує також програма «Національна податкова клініка» — програма, що фінансується з федерального бюджету, яку проводять понад 15 клінік по всій країні незалежно від АТО, надаючи безкоштовні консультації тим, хто має на це право, у співпраці із зареєстрованими податковими агентами.
Енн Кайс-Кумар є доцентом податкового права в Університеті Нового Південного Уельсу та директором-засновником Клініки консультування з питань оподаткування та бізнесу UNSW.
Вона пояснює, що з точки зору клієнта ця послуга допомагає людям, які перебувають у скрутному фінансовому стані.
«Їх направляють до нас представники громадського сектору, здебільшого через фінансових консультантів, юридичні служби, Lifeline та іншу підтримку громади», — каже вона.
Використання податкового агента
Багато австралійців вирішують платити за послуги податкового агента, щоб подати свої податкові декларації. Насправді використання податкових агентів в Австралії є другим після Італії.
Дослідження, проведене під керівництвом професора Каїса-Кумара, показує, що використання послуг податкового агента не дає значного прибутку від повернення податку порівняно з проживанням самостійно, якщо ваш річний дохід не перевищує 180 000 доларів.
«Разом із співавторами, Крісом Евансом і Янгдеком Лімом, ми розглянули вибірку з понад п’яти мільйонів австралійських податкових декларацій за чотири роки. Ми виявили, що справжньою перевагою, яку люди отримують від послуг податкового консультанта – якщо у вас немає високого рівня додаткового доходу, як-от дохід від бізнесу та оренди або гроші від товариств і трастів – це зручність і надійність».
Якщо для подання податкової декларації ви використовуєте податкового агента, переконайтеся, що ви зареєструвалися в нього до 31 жовтня та що вони повідомили ATO. Credit: Edwin Tan /Getty Images
«Рада податкових спеціалістів — це ваша перша порт, але зазвичай ви побачите, що хтось має свою акредитацію, і ви можете знайти, що це зареєстрований податковий агент».
І пам’ятайте, що завжди слід бути пильними щодо шахрайства з виданням за іншу особу.
Пан Томсон наголошує на 60-відсотковому збільшенні кількості шахраїв, які звертаються до платників податків у 2023 році, щоб отримати ідентифікаційну інформацію.
До них належать дані, за допомогою яких шахрай може видати себе за вас, як-от ваше ім’я, адреса, ідентифікатор myGov, номер податкової справи або дані кредитної картки.
«Запитайте себе, чи повідомлення чи дзвінок, які ви отримали, можуть бути фальшивими, і ніколи не натискайте гіперпосилання на свій обліковий запис MyGov. Завжди вводьте дані MyGov або ATO у свій браузер», – попереджає пан Томсон.
«Зв’яжіться з нами якомога швидше, якщо ви вважаєте, що щось не так, або ви помітили підозрілу активність у своєму обліковому записі ATO».
Деякі платежі Служби Австралії, як-от ті, що стосуються повеней і стихійних лих, оподатковуються, і вам потрібно додати їх у свою податкову декларацію вручну. Source: Moment RF / Songsak rohprasit/Getty Images
- Щодо тем, пов’язаних з податками, щодо платежів і послуг Centrelink, ви можете знайти інформацію своєю мовою або зателефонуйте до багатомовної телефонної служби Centrelink за номером 131 202.
- якщо ви отримували сімейну податкову пільгу або субсидію на догляд за дитиною в минулому фінансовому році.
- Якщо ви сплачували податок в іншій країні за минулий фінансовий рік, ви можете вимагати в Австралії компенсації іноземного прибуткового податку. Перевірте критерії прийнятності .
- це безкоштовний інструмент для ведення записів у програмі ATO
- Дізнайтеся про програму податкової клініки .
- Якщо ви заробляєте 60 000 доларів або менше, ви можете мати право на допомогу для подання податкової декларації через програму ATO Tax Help. Вивчайте більше.
- Інформація на податкову тематику доступна різними мовами на сайті АТО. Відвідайте
