ประเด็นสำคัญ
- คาดว่าราคาสินค้าและบริการจะเพิ่มขึ้นตามกาลเวลา และอัตราเงินเฟ้อที่คงที่จะช่วยสร้างสมดุลให้กับเศรษฐกิจ
- ธนาคารกลางออสเตรเลียใช้อัตราดอกเบี้ยเป็นเครื่องมือในการโน้มน้าวการใช้จ่ายของผู้บริโภค
- มีขั้นตอนที่แต่ละบุคคลสามารถดำเนินการเพื่อลดผลกระทบของเงินเฟ้อต่อการเงินส่วนบุคคลของตน
ธนาคารกลางออสเตรเลีย (RBA) ต้องการให้อัตราเงินเฟ้อลดลง ชาวออสเตรเลียจำนวนมากก็ต้องการเช่นเดียวกันด้วยเหตุค่าครองชีพที่สูงขึ้น
ในช่วง 12 เดือนจนถึงเดือนพฤษภาคม อัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น 4 เปอร์เซ็นต์ ตามข้อมูลที่สำนักงานสถิติออสเตรเลีย (ABS) เผยแพร่เมื่อเช้าวันพุธ
อัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น 0.4 เปอร์เซ็นต์ตั้งแต่เดือนเมษายน ซึ่งอัตราเงินเฟ้ออยู่ที่ 3.6 เปอร์เซ็นต์ สูงกว่าที่นักเศรษฐศาสตร์คาดการณ์ไว้เล็กน้อย
อัตราเงินเฟ้อรายไตรมาสของออสเตรเลียพุ่งสูงสุดในรอบ 32 ปีเมื่อสิ้นปี 2022 และแม้ว่าจะมีความคืบหน้าในการชะลอการเติบโตของเศรษฐกิจ แต่ก็ไม่ได้ชะลอตัวลงมากเท่าที่ธนาคารกลางคาดหวัง
แน่นอนว่าบุคคลต่างๆ มีส่วนร่วมในเศรษฐกิจของประเทศ แต่เราจะทำอะไรได้บ้างเพื่อช่วยลดเงินเฟ้อ?
เงินเฟ้อทำงานอย่างไร?
เงินเฟ้อคือการเพิ่มขึ้นของราคาสินค้าและบริการ โดยวัดจากอัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาเหล่านั้น
เจสสิกา อามีร์ นักยุทธศาสตร์การตลาดจากแพลตฟอร์มการลงทุนและการซื้อขายระดับโลกอย่าง Moomoo กล่าวว่าเงินเฟ้อทำให้เศรษฐกิจเติบโตต่อไป
เธอกล่าวว่า "กาแฟแก้วแรกที่ฉันซื้อตอนเป็นผู้ใหญ่มีราคา 2.80 ดอลลาร์"
"ตอนนี้ฉันเห็นกาแฟหนึ่งแก้วในบางร้านมีราคา 8 ดอลลาร์ นี่คือเงินเฟ้อ
Inflation is an increase in the price of goods and services, measured as the rate of change in those prices. Source: Getty / Alexander Spatari
“นั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้นในเศรษฐกิจ แต่บังเอิญว่าเงินเฟ้อได้ขยายตัวและ COVID-19 ทำให้เงินเฟ้อสูงขึ้นจริงๆ เพราะเงินเฟ้อเกือบจะถึงระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์”
สำนักงานสถิติออสเตรเลียระบุว่าที่อยู่อาศัย อาหารและเครื่องดื่มที่ไม่มีแอลกอฮอล์ การขนส่ง แอลกอฮอล์และยาสูบเป็นปัจจัยหลักที่ทำให้ราคาเพิ่มขึ้นทุกปี
“เงินเฟ้อ CPI มักได้รับผลกระทบจากสินค้าที่มีการเปลี่ยนแปลงราคาอย่างไม่แน่นอน เช่น เชื้อเพลิงยานยนต์ ผลไม้และผัก และการท่องเที่ยวในช่วงวันหยุด” มิเชลล์ มาร์ควาร์ดต์ หัวหน้าฝ่ายสถิติราคาของสำนักงานสถิติออสเตรเลียกล่าว
สตีเฟน สมิธ หุ้นส่วนของ Deloitte Access Economics กล่าวว่าการปรับขึ้นราคาอย่างค่อยเป็นค่อยไปเป็นแรงจูงใจให้ผู้คนซื้อของในวันนี้ แทนที่จะเก็บเงินไว้ซื้อของในภายหลังหากราคาอาจจะถูกกว่า
“นอกจากนี้ มูลค่าของเงินมักจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ดังนั้น สิ่งสำคัญคือราคาสินค้าและบริการจะต้องเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปเช่นกัน แต่ราคาจะเป็นอย่างไร ธนาคารกลางกำลังพยายามรักษาระดับอัตราเงินเฟ้อให้ค่อนข้างคงที่ในระยะยาว”
RBA กล่าวว่ากำลังกำหนดเป้าหมายเงินเฟ้อที่คงที่ ซึ่งก็คือเงินเฟ้อที่ยังคงอยู่ต่อไป แม้จะมีมาตรการทางเศรษฐกิจที่ออกแบบมาเพื่อบีบให้เงินเฟ้อลดลงก็ตาม
สถานการณ์เงินเฟ้อของออสเตรเลียในปัจจุบัน
“อัตราเงินเฟ้อลดลงอย่างมากจากจุดสูงสุดที่เราเห็นหลังจากการระบาดของโรคระบาด แต่ในช่วงสองสามเดือนที่ผ่านมา อัตราเงินเฟ้อค่อนข้างทรงตัว แทนที่จะลดลงต่อไป” สมิธกล่าว
ธนาคารกลางออสเตรเลียติดตามเงินเฟ้ออย่างใกล้ชิดและถือเป็นปัจจัยสำคัญในการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ย
ออสเตรเลียมีเป้าหมายอัตราเงินเฟ้ออย่างเป็นทางการที่ 2-3 เปอร์เซ็นต์ และธนาคารกำลังพยายามควบคุมเงินเฟ้อให้ลดลงโดยการขึ้นอัตราดอกเบี้ย
ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2022 เป็นต้นมา มีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยทั้งหมด 13 ครั้ง
อัตราเงินเฟ้อของประเทศลดลงสู่ระดับต่ำสุดในรอบ 2 ปีในเดือนมกราคม อย่างไรก็ตาม ข้อมูลเงินเฟ้อจากเดือนมีนาคมแสดงให้เห็นว่าเงินเฟ้อไม่ได้ลดลงอย่างต่อเนื่อง
“เงินเฟ้อเล็กน้อยก็ดี ตราบใดที่คงที่ในระยะยาว” สมิธกล่าว
ผู้บริโภคสามารถสร้างความแตกต่างให้กับอัตราเงินเฟ้อได้หรือไม่?
สมิธกล่าวว่า “เป็นเรื่องยากที่จะบอกใครก็ตามว่าคุณสามารถดำเนินการ X, Y และ Z และมันจะสร้างความแตกต่างอย่างมาก [ต่ออัตราเงินเฟ้อ]”
จอห์น ฮอว์กินส์ อาจารย์อาวุโสด้านเศรษฐศาสตร์ที่มหาวิทยาลัยแคนเบอร์ราเห็นด้วย
Monthly inflation data from the Australian Bureau of Statistics shows the increase during the pandemic. Credit: SBS News
“เว้นแต่ว่าคุณจะเป็นรัฐมนตรีคลังหรือผู้ว่าการธนาคารกลาง หรืออาจเป็นจีน่า ไรน์ฮาร์ต (Gina Rinehart) ดังนั้นในฐานะปัจเจกบุคคล คุณก็ทำอะไรเพื่อเปลี่ยนแปลงอัตราเงินเฟ้อไม่ได้มากนัก” เขากล่าว
“อิทธิพลหลักที่ส่งผลต่ออัตราเงินเฟ้อคือสิ่งที่ธนาคารกลางทำ นั่นคือหน้าที่ของธนาคารกลางในการควบคุมอัตราเงินเฟ้อให้อยู่ในระดับต่ำ”
ฮอว์กินส์กล่าวว่ารัฐบาลสามารถมีอิทธิพลต่ออัตราเงินเฟ้อได้เช่นกัน
John Hawkins, senior lecturer in economics at the University of Canberra, says the RBA's ability to influence Australians' financial activities gives it a key role in controlling inflation. Source: Supplied / David Beach
เหตุผลก็คือ การให้ส่วนลดค่าพลังงานแก่ชาวออสเตรเลีย 300 ดอลลาร์จะช่วยให้ผู้คนประหยัดเงินได้เพียงเล็กน้อย ซึ่งปกติแล้วพวกเขาจะต้องใช้จ่ายไปกับค่าไฟ
แม้ว่าจะมีความกังวลว่าผู้คนอาจใช้เงินส่วนนี้ ที่ได้คืนจากการอุดหนุนเงินในการจ่ายค่าไฟ แต่การสำรวจแสดงให้เห็นว่าผู้คนน่าจะนำเงินออมเหล่านี้ไปฝากธนาคารอย่างน้อยก็บางส่วน ฮอว์กินส์กล่าว
Having a healthy economy relies on a balance between keeping people in jobs, demand for goods and services and spending. Source: Getty / Images By Tang Ming Tung
วิธีลดผลกระทบของเงินเฟ้อต่อตัวคุณ
อามีร์กล่าวว่า แม้ว่าการกระทำของแต่ละคนไม่น่าจะส่งผลต่ออัตราเงินเฟ้อของประเทศ แต่ระดับบุคคลสามารถลดผลกระทบของเงินเฟ้อต่อการเงินส่วนบุคคลได้
เธอกล่าวว่า "คุณสามารถลดอัตราเงินเฟ้อได้ เรารู้ว่าค่าสาธารณูปโภคจะยังคงพุ่งสูงเป็นประวัติการณ์ และมีวิธีที่จะลดอัตราเงินเฟ้อของค่าสาธารณูปโภคได้ นั่นคือการเปลี่ยนมาใช้พลังงานแสงอาทิตย์"
Jessica Amir says that, while there is little individuals can do to make a difference to the rate of inflation, they can reduce the personal costs of things such as utility bills. Source: Supplied
ในขณะที่ผู้คนจำนวนมากที่ซื้อระบบพลังงานแสงอาทิตย์เกินอัตราปัจจุบันอาจส่งผลกระทบต่ออัตราเงินเฟ้อ อามีร์กล่าวว่าในเศรษฐกิจปัจจุบัน "ดูเหมือนว่าทุกคนต้องพึ่งตัวเอง ดังนั้นชาวออสเตรเลียจำเป็นต้องเริ่มจัดการการเงินของตนเอง"
ธนาคารกลางออสเตรเลียมีอิทธิพลต่อการใช้จ่ายของชาวออสเตรเลียอย่างไร
"โดยพื้นฐานแล้ว เครื่องมือที่ธนาคารกลางออสเตรเลียมีคือการปรับอัตราดอกเบี้ย และหากธนาคารกลางปรับอัตราดอกเบี้ยขึ้น ผู้คนก็มีแนวโน้มที่จะใช้จ่ายน้อยลง" ฮอว์กินส์กล่าวถึงธนาคารกลางออสเตรเลีย
"ครัวเรือนประมาณหนึ่งในสามมีสินเชื่อที่อยู่อาศัย และส่วนใหญ่เป็นสินเชื่อที่อยู่อาศัยแบบอัตราดอกเบี้ยลอยตัว ดังนั้นหากอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ครอบครัวเหล่านั้นจะมีเงินเหลือจ่ายสำหรับสิ่งอื่นๆ น้อยลง" ฮอว์กินส์กล่าว
ฮอว์กินส์กล่าวว่าการลดอุปสงค์ในเศรษฐกิจอาจส่งผลต่อบริษัทต่างๆ ซึ่ง "จะทำให้ขายสินค้าได้ยากขึ้น" และมีแนวโน้มที่จะปรับราคาสินค้าน้อยลง
เขากล่าวว่าอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นอาจนำไปสู่ "ผลกระทบต่อความมั่งคั่ง" ได้เช่นกัน
"โดยทั่วไป เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ราคาบ้านจะลดลงกว่าที่ควรจะเป็น และผู้คนจะรู้สึกว่าร่ำรวยน้อยลงเล็กน้อย และอาจใช้จ่ายน้อยลงเล็กน้อย"
อย่างไรก็ตาม แม้จะมีค่าใช้จ่ายในการจำนองและแรงกดดันด้านค่าครองชีพอื่นๆ แต่มูลค่าของบ้านในออสเตรเลียยังคงมีแนวโน้มเพิ่มขึ้น
เรื่องอื่นๆ ที่น่าสนใจ
“ต้องซื้อจากร้านขายยาเท่านั้น” ร่างกฎหมายบุหรี่ไฟฟ้าใหม่ เริ่มใช้ 1 ก.ค. นี้
