Đó là kết luận trong (Fat Cat Funds) hàng năm lần thứ bảy của cố vấn đầu tư trực tuyến StockSpot, trong đó nêu tên chính danh các quỹ hưu bổng thua lỗ tồi tệ nhất của Úc, đồng thời nhận thấy một người Úc trung bình có tiền super trong các quỹ này có thể mất đi một số tiền đáng báo động.
Fat Cat Funds, Quỹ Mèo Mập, chỉ những quỹ super buộc thành viên phải trả mức phí quản lý cao dẫn đến lợi nhuận của các thành viên thấp. Ngược lại, Fit Cat Funds, Quỹ Mèo Khỏe, chỉ những quỹ super thu mức phí quản lý thấp và lợi nhuận các thành viên tăng trưởng tốt.
StockSpot – công ty không điều hành bất kỳ một quỹ hưu bổng nào – tìm thấy các quỹ hưu bổng do OnePath của ngân hàng ANZ Bank và công ty tài chánh AMP quản lý gắn liền với danh hiệu “Mèo mập tệ nhất của Úc”, không thể chối cãi với 11 quỹ hưu bổng có tên trong danh sách đội sổ này.
Danh sách này được tổng hợp bằng cách phân tích số tiền lời thu được sau khi các quỹ này đầu tư trong khoảng thời gian năm năm và trừ đi các chi phí.
Theo StockSpot, hơn một nửa trong số 40 quỹ super trong danh sách ‘Fat Cat’ năm nay do hai ANZ Bank và AMP điều hành. Các quỹ do Perpetual, MLC thuộc sở hữu của NAB và công ty bảo hiểm nhân thọ Zurich điều hành cũng có mặt trong danh sách.
Những người Úc chọn gửi tiền super của họ vô các quỹ này phải trả mức phí quản lý trung bình mỗi năm 2.07%, trong khi trên thực tế nhiều quỹ hưu bổng hoạt động tốt hơn chỉ tính phí 1% hoặc thấp hơn. Tổng cộng Fat Cat Funds quản lý $7 tỷ đô la tiền super – nghĩa là người Úc đang phải trả một khoản phí khổng lồ $150 triệu đô la mỗi năm.
Tôi biết 1% nghe có vẻ không nhiều, nhưng đối với người Úc bị mắc kẹt trong những Fat Cat Funds này, họ sẽ sở hữu ít hơn từ $200,000 đô la trở lên so với những người bạn của họ ở trong một quỹ super có phí thấp.
Chris Brycki người sáng lập StockSpot cũng là tác giả của phúc trình này cho biết.
Một trong những quy tắc vàng của quỹ hưu bổng của chúng tôi là: bạn trả phí càng ít, bạn càng nhận được nhiều. Luôn trả ít hơn 1% mỗi năm trong các khoản phí để tiền hưu của bạn không bị bào mòn bởi các khoản phí cao.
Một trong những quỹ super tính phí 1% hoặc ít hơn là QSuper, Quỹ Khu vực Công của Queensland, chiếm vị trí hàng đầu trong danh sách các ‘Fit Cat Funds’, tiếp theo là các quỹ super của các ngành như UniSuper và AustralianSuper.
Trang mạng Finder từ phúc trình này, lọc ra danh sách 10 quỹ super đứng đầu mang lại lợi nhuận nhiều nhất cho các thành viên của quỹ:
Stockspot tìm thấy các Fit Cat Funds mang lại hơn 20% lợi nhuận so với các Fat Cat Funds trong vòng năm năm qua.
Fit Cat Funds 2019 Source: Supplied
Các quỹ super trong danh sách tệ nhất - Fat Cat Funds
ONEPATH/ANZ
OnePath Masterfund – OnePath Select Leaders
OnePath Masterfund – OptiMix Balanced
OnePath Masterfund – OnePath Managed Growth
OnePath Masterfund – OnePath Active Growth
OnePath Masterfund – OptiMix Growth
OnePath Masterfund – OnePath High Growth
OnePath Masterfund – OnePath Balanced
OnePath Masterfund – OnePath Tax Effective Income
OnePath Masterfund – OptiMix Moderate
OnePath Masterfund – OptiMix Conservative
AMP
AMP Superannuation Savings Trust – AMP Super Directions – Growth
AMP Superannuation Savings Trust – FLS – BlackRock Global Allocation
AMP Superannuation Savings Trust – FLS – AMP Capital Multi-Asset
AMP Superannuation Savings Trust – FLS – Future Directions Moderately Conservative
AMP Superannuation Savings Trust – AMP Super Directions – Diversified Balanced
AMP Superannuation Savings Trust – FLS – AMP Capital Dynamic Markets
AMP Superannuation Savings Trust – FLS – ipac Income Generator
AMP Superannuation Savings Trust – FLS – AMP Lifecycle Active Capital Stable
AMP Superannuation Savings Trust – FLS – Schroder Real Return
AMP Superannuation Savings Trust – FLS – Responsible Investment Leaders Conservative
AMP Superannuation Savings Trust – FLS – Future Directions Conservative
PERPETUAL
Perpetual WealthFocus Superannuation Fund – Perpetual Diversified Growth
Perpetual WealthFocus Superannuation Fund – Perpetual Balanced Growth
Perpetual WealthFocus Superannuation Fund – Perpetual Conservative Growth
Perpetual’s Select Superannuation Fund – Diversified Fund
ZURICH
Zurich Master Superannuation Fund – Zurich Managed Growth
Zurich Master Superannuation Fund – Zurich Balanced
Zurich Master Superannuation Fund – Zurich Capital Stable
MLC
MLC Super Fund – Business Super – MLC Inflation Plus – Assertive Portfolio
MLC Super Fund – Business Super – MLC Inflation Plus – Moderate Portfolio
MLC Super Fund – MLC Inflation Plus – Conservative Portfolio
Nghe SBS Radio bằng tiếng Việt mỗi tối lúc 7pm tại
Nghe đọc thêm
17.5 tỷ Úc kim tiền hưu bổng chưa về tay người nhận
